Finanzcoaching für Privatanleger
Sie lernen von mir den
Umgang mit Erspartem
und dessen Anlage mit Rendite und unter Risikominimierung.
Finanzcoaching für Privatanleger
Sie lernen von mir den
Umgang mit Erspartem
und deren Anlage mit Rendite und unter Risikominimierung.
Anforderungen
Für uns Privatanleger muss unser
Geldanlageprinzip einige wichtige
Anforderungen erfüllen.
- Es soll wenig Finanzwissen bedürfen.
- Es soll robust sein gegen sich verändernde wirtschaftliche Rahmenbedingungen.
- Es soll ohne regelmäßige Beobachtung des Wirtschaftsgeschehens funktionieren.
- Es soll einfach im eigenen Bankdepot umzusetzen sein.
- Es soll pflegearm sein.
- Es soll möglichst geringe Kosten seitens der Finanzindustrie verursachen.
Viele Anlageformen sind für Privatanleger ungeeignet. Andere geeignet, aber für Sie und Ihre Ziele möglicherweise unpassend.
Als Ihr Finanzcoach stelle ich Ihnen das nötige Fachwissen zur Verfügung und weise Ihnen Ihren Weg zu einem robusten Portfolio: einfach, wenige Titel, pflegeleicht, geringer Zeitbedarf, ohne Notwendigkeit, die Märkte eng und im Detail zu verfolgen.
Am Ende sind Sie in der Lage, Ihre Finanzen in die eigene Hand zu nehmen, ohne die aus Eigeninteressen gesteuerte Beratung der Finanzindustrie zu benötigen.
Es ist viel einfacher, als Sie glauben.
Vereinbaren Sie ein freies Erstgespräch
Bei Ihrem persönlichen Finanzcoaching
erarbeiten wir gemeinsam Ihre persönliche Anlagestrategie. Ein einfach umzusetzendes Portfolio. Die passenden Umsetzungsvarianten. Inklusive Unterstützung bei der Umsetzung selbst. Sie lernen dabei, zukünftig Ihr Vermögen selbstständig weiterentwickeln zu können. Sollten sie jedoch weiterhin eine Betreuung wünschen, stehe ich natürlich gerne an Ihrer Seite.
Risikomanagement
Ich helfe Ihnen zu verstehen, wie Sie mit Risiken der Geldanlage umgehen können. Ein Thema, das ebenso wichtig wie Rendite ist. Jede Anlageklasse ist riskant, jedoch mit unterschiedlichem Risikoprofil. Kurzfristig gelten Aktien als riskant, Anleihen als risikoarm. Langfristig ist es aber umgekehrt: das Risikopotential von Aktien sinkt massiv, das von Anleihen steigt.
In Zeiten sehr schlechter Aktienkurse (Stichwort: Crash) steigen häufig die Kurse von Anleihen und Gold.
Die Abhängigkeit der Anlageklassen untereinander im Zeitablauf wird Korrelation genannt. Angenommene Korrelationen nehmen wir als Basis für die Zusammenstellung Ihres Portfolios. Dieses besteht aus nur wenigen Titeln (Übersichtlichkeit) mit klassischer Ausrichtung (keine Hype- oder Modethemen). Und bleibt dann über lange Perioden unverändert (Buy & Hold).
Dieses sogenannte passive Investmentverhalten wird von Seiten der Wirtschaftswissenschaft, aber auch den Privatanlegern zugewandten Praktikern und Verbraucherschützern, dringend empfohlen, weil es den oben genannten Anforderungen am besten dient.
Anlagefehler
Ich erläutere Ihnen die typischen Anlegerfehler und zeige Wege auf, diese nachhaltig zu vermeiden.
strategisches Portfolio
Ich unterstütze Sie bei der Zusammenstellung Ihres individuellen strategischen Portfolios. Dieses setzen Sie dann eigenständig um. Bei Fragen oder Problemen stehe ich jederzeit zur Verfügung. Zum Risikomanagement gehört gleichermaßen auch Ihr persönliches Anlegerverhalten. Neben dem Auf und Ab an den Börsen bestimmt letztlich Ihr Verhalten als Anleger, ob Ihr Portfolio erfolgreich oder verlustträchtig enden wird.
Anlageklassen
Ich zeige Ihnen, welche Chancen einzelne Anlageklassen in einem sehr langen Betrachtungszeitraum geboten haben. Wir leiten daraus unbeschadet kurz- und mittelfristig abweichender Trends ab, welche Chancen diese mit einer guten Wahrscheinlichkeit langfristig bieten werden.
Betreuung
Ich stehe langfristig zu Ihrer Betreuung zur Verfügung. Erfahrungsgemäß werde ich meist darauf drängen, dass Sie ein aktives Verhalten eher einschränken. Denn der Erfolg eines Privatanlegers besteht nicht darin, das Richtige zu tun, sondern das Falsche zu vermeiden. Denn nur wer wenig macht, macht wenig Fehler. Hier ist die Geldanlage mal anders als unser tägliches Leben.
Mit dem Begriff des Finanzcoachings grenze ich mich von der Finanzberatung ab
Diese dient meist dem Verkauf von oftmals sehr teuren Finanzprodukten.
Ich verkaufe, vermittele oder vermakle nichts, sondern stelle Finanzwissen
zur Verfügung und helfe dabei, Fehler zu vermeiden.
Was noch zum Finanzcoaching gehört und was nicht:
Das biete ich an
- Überprüfen bestehender Portfolios auf Effizienz und Risiko
- Betrachten der Gesamtkosten
- Vorstellen/Gegenüberstellen der Renditechancen geeigneter Anlageklassen oder Assetklassen
- Erläutern der Risikofaktoren
- Vermeiden von Anlegerfehlern
- Zusammenstellen eines Portfolios, Auswählen geeigneter Anlageformen innerhalb der Anlageklassen (meist ETF)
- Aufzeigen, wie der Privatanleger konkrete Produkte der geeigneten Anlageform findet und auswählt
- Senken der Kosten und Gebühren der Finanzindustrie
- Unterstützung bei der Umsetzung
- Vermitteln von Finanzwissen
Das biete ich nicht an
- Schuldnerberatung
- Versicherungskonzepte
- Steuertipps
- Heiße Anlagetipps und Modetrends
- Anlageberatung, Vermögensverwaltung oder Anlagevermittlung nach §32 KWG oder §34c ff GewO
- Produktempfehlungen zu Anlageprodukten oder konkreten Wertpapieren
- Produktvertrieb oder -vermittlung
Ablauf des Coachings
1. Sie kontaktieren mich formlos über das Kontaktformular.
2. Ich melde mich bei Ihnen zwecks Terminvereinbarung für ein kostenloses Erstgespräch per Telefon.
3.
Beim 30-minütigen Erstgespräch klären wir, ob wir uns eine
Zusammenarbeit vorstellen können und wie ich Sie unterstützen kann.
4. Das weitere Coaching findet per Telefon, Telefonkonferenz mittels GotoMeeting und/oder E-Mail statt.
5. Zu jedem Coaching gehört ein Abschlussbericht. Dort ist protokolliert, was wir erarbeitet haben und welche die weiteren Schritte sind. Wir definieren gemeinsam die Aufgaben und das konkrete Handlungspaket.
Erstgespräch
kostenlos
per Telefon
-
Kennenlernen
-
Festlegung von Zielen und Möglichkeiten des Coachings
Aufstellung
Erstportfolio
Per Telefon, Telefonkonferenz (Goto-Meeting) oder E-Mail
-
Vermeidung von Anlagefehlern
-
Risikominimierung
-
Trend- und Chancenbeurteilung
-
Unterstützung bei der Umsetzung
Langfristiges
Coaching
Per Telefon, Telefonkonferenz (Goto-Meeting) oder E-Mail
-
Nach Aufstellung des Erstportfolios kann ich Sie monatlich, quartalsweise, oder 1-2 mal pro Jahr bei Ihren Anlage-Fragen unterstützen. Ich erstelle Ihnen gerne ein Angebot auf Anfrage.
Erstgespräch
kostenlos
per Telefon
-
Kennenlernen
-
Festlegung von Zielen und Möglichkeiten des Coachings
Aufstellung
Erstportfolio
Per Telefon, Telefonkonferenz (Goto-Meeting) oder E-Mail
-
Vermeidung von Anlagefehlern
-
Risikominimierung
-
Trend- und Chancenbeurteilung
-
Unterstützung bei der Umsetzung
Langfristiges
Coaching
Per Telefon, Telefonkonferenz (Goto-Meeting) oder E-Mail
-
Nach Aufstellung des Erstportfolios kann ich Sie monatlich, quartalsweise, oder 1-2 mal pro Jahr bei Ihren Anlage-Fragen unterstützen. Ich erstelle Ihnen gerne ein Angebot auf Anfrage.
*Es kommt keine MwSt. hinzu, da ich ein Kleingewerbe mit einem Umsatz von maximal 17.500 EUR pro Jahr betreibe.
Katja Fullbrecht
Versicherungskauffrau
Kundenstimme
Bevor mich Herr Meyer gecoacht hat, hatte ich reines Basis- und auch Praxiswissen zum Thema Aktienhandel. Zum Thema ETF brauchte ich unbedingt Input – verständlichen Input. Dieses Prinzip kannte ich noch gar nicht bzw. habe nur sehr oberflächlich davon gehört.
Herr Meyer hat das Thema sehr ruhig und für mich super verständlich erklärt. Dabei nutzte er zum einen Übersichten / Folien / Vergleiche, die das Erklärte schön untermauert haben, sodass ich alles nachvollziehen konnte. Gerade in Bezug auf Risikomanagement, Bankkosten, Nutzung eines Online-Portals und vor allem mögliche Auswahlkriterien bei den ETFs hat er mir sehr weiter geholfen.
Beim Erstkontakt war ich erst etwas skeptisch, aber Herr Meyer wirkte sehr seriös und bestach durch sein Know-How! Am meisten schätze ich dabei seine Ehrlichkeit im Umgang mit dem Thema. Er „verkauft“ nichts und sagt auch nicht „das musst du machen, das ist das Einzige, was funktioniert“ – denn das wäre höchst unseriös beim Thema Aktien. Ich bin froh, dass ich wirklich durch einen Zufall, Kontakt mit Herrn Meyer knüpfen konnte. Herr Meyer versorgt mich auch nach unserem Kontakt regelmäßig mit aktuellen Informationen rund ums Thema Wertpapiere, Marktsituation etc. Mit meinem neuen Wissen habe ich nun ein Depot für die Einrichtung eines ETFs Sparplans eröffnet und lege das Geld fleißig an.
Würde ich Herrn Meyer weiterempfehlen? Definitiv und 100%ige Weiterempfehlung!
Als Finanzcoach arbeite ich gegen ein kleines Entgelt
für Ihre gesunde Vermögensentwicklung
Ich übe mein Coaching ohne Präsenzbüro und ohne Hausbesuche zu 100% digital, via Telefon,
Conferencing Tool und/oder E-Mail aus. Deutschlandweit.
Freies Erstgespräch vereinbaren
Kontaktieren Sie mich gerne, wenn Sie sich über die Vorzüge des passiven Investierens informieren wollen. Ich verhelfe Ihnen zu einem ausgewogenen Portfolio aus Aktien, Immobilien, Anleihen und Gold.