Beispielportfolio: meine Evergreens
Bei der hier vorgestellten Liste, die ich „meine Evergreens“ genannt habe, handelt es tatsächlich nicht wirklich um ein Beispielportfolio, sondern mehr eine Liste bewährter ETFs, aus der heraus man einfach das eigene Portfolio analog der Beispielportfolios 2-4 zusammenstellen kann.
Bekanntlich wurde das Konzept des Index-Investierens, was regulatorisch in Form sogenannter ETFs umgesetzt wurde, schon früh in den 60er Jahren des 20. Jahrhunderts erfunden, um institutionellen Anlegern ein einfaches Werkzeug an die Hand zu geben, um sie an der Entwicklung der Märkte teilhaben zu lassen. Privatanleger, für die die Vorzüge des Index-Investierens sogar noch mehr gelten, kamen erst später dazu.
Das erste Produkt wurde in den 70er Jahren durch ETF-Pionier Vanguard auf den Markt gebracht, der bis heute führender Anbieter von ETFs in den USA und weltweit die Nummer 2 nach iShares ist.
Der erste ETF war einer auf den S&P 500, der die wichtigsten 500 US-amerikanischen Aktiengesellschaften abbildet. Andere Indizes kamen erst sehr viel später hinzu.
Ziel weiterer Indizes war es, weitere Märkte abzubilden, um regionale Kunden mittels ETF auf DAX oder Nikkei zu bedienen, auch um Diversifikationsmöglichkeiten für Portfolios zu bieten.
Später kamen sektorale Indizes hinzu, um branchenspezifische Diversifikation zu ermöglichen. Entsprechend solche, die neben Bluechips explizit auch Nebenwerte abbilden sollen.
Dennoch: das Konzept des Index-Investierens entfaltet seine Stärke besonders unter Nutzung breit ausgelegter Indizes, zu denen insbesondere auch der MSCI World gehört.
Sektorale Index-Abbildungen sollten ausschließlich der Portfolio-Diversifikation, in keinem Fall aber spekulativen Zielen dienen.
Der Autor dieser Seite rät deshalb von anderen, neueren Produktangeboten ab, die die Indexanbieter sowie die ETF-Emittenten seither aus Marketingüberlegungen der aktuellen Verkäuflichkeit anbieten und aktiv bewerben. Dazu gehören Konstrukte wie:
- Aktuelle Modethemen (ESG, Klima, Quality)
- Hypethemen (Artificial Intelligence, Wasserstoff, Robotertechnik)
- Anlagestrategien (Dividenden, Value versus Growth, Algorithmus basierende, Momentum)
Solche Themen haben spekulativen Charakter und sie mögen auch durchaus eine Zeit lang überdurchschnittliche Ergebnisse erbringen, sind in ihrer Wirksamkeit jedoch meist zeitlich begrenzt. Die Schwierigkeit für den Privatanleger bei ihnen besteht darin, eine gute Exit-Strategie zu finden und umzusetzen, was sehr häufig nicht gelingt.
Aus diesem Grunde liste ich hier eine Reihe von Beispiel-ETFs mit hoffentlich Ewigkeitscharakter, die keine Exitstrategie brauchen und die sich durch das abgedeckte Thema immer wieder selbst erneuern. Hieraus leitet sich der Terminus „Evergreen“ ab.
Aus diesem Pool kann man einfach, sein eigenes „Buy & Hold“ Portfolio zusammenstellen. Man findet aber auch Hinweise, wie man entsprechende oder weitere Indizes bzw. ETFs leicht finden kann.
Hier gebe ich Hinweise zu konkreten Produkten, die für Privatanleger in Frage kommen. Diese sind nur als Beispiele gedacht, sind ausschüttend, verwenden physische Replikation (im Gegensatz zu swap-basierten synthetischen), achten auf die Kosten und auf die Größe der Handelsvolumen auf Xetra und vermeiden Spezial-Zusätze.
Alternativen finden sich reichlich in Online-Portalen, z.B. https://www.justetf.com/de/. Ich empfehle dem Anleger, sich hier im Detail zu informieren.
| Name | ISIN | Typ | Div.-Rendite | Bemerkung |
|---|---|---|---|---|
| Global | ||||
| Xetra Gold | DE000A0S9GB0 | defensiv | Absicherung eines Aktienportfolios | |
| FTSE All-World | IE00B3RBWM25 | ausgewogen | 1,50% | Das ultimative Basisinvestment |
| MSCI World | IE00B4X9L533 | ausgewogen | 1,89% | nur als Starterposition |
| Property (Real Estate) | IE00B1FZS350 | defensiv | 3,35% | geeignet als Ausschüttungsbringer |
| Global Water | IE00B1TXK627 | defensiv | 1,00% | Konservatives Depotelement |
| Global Clean Energy | IE00B1XNHC34 | offensiv | 0,60% | derzeit zu teuer, nicht mehr als 9€ |
| Global Aggregate Bond | IE00B3F81409 | defensiv | 1,51% | auf absehbare Zeit nicht vorteilhaft |
| Global Convertible Bond | IE00BNH72088 | defensiv | 0,37% | Wandelschuldverschreibungen |
| USA | ||||
| Nasdaq | IE0032077012 | offensiv | 0,54% | Top-Technologie-Index: mein Favorit |
| S&P 500 | IE00B3XXRP09 | ausgewogen | 1,80% | entweder Nasdaq oder S&P 500 |
| US Aristocrats | IE00B6YX5D40 | defensiv | 1,92% | Fokus auf stetige Dividenden |
| USA Consumer Staples | IE00BGQYRQ28 | defensiv | 2,52% | gut gehalten während Corona |
| USA Financials | IE00BCHWNT26 | ausgewogen | 3,48% | |
| USA Health Care | IE00B43HR379 | defensiv | 0,00% | thesaurierend |
| Europa | ||||
| Health Care | DE000A0Q4R36 | defensiv | 1,79% | Healthcare-Index: mein Favorit |
| Insurance | DE000A0H08K7 | defensiv | 3,83% | Ergänzung zu Healthcare |
| Utilities | DE000A0Q4R02 | defensiv | 3,41% | Ergänzung zu Healthcare |
| Chemie | DE000A0H08E0 | offensiv | 1,55% | Klassischer Zykliker |
| Mittelstand Germany | IE00B9MRJJ36 | offensiv | 0,75% | Mittelstand: mein Favorit |
| MDAX | DE000ETF9074 | offensiv | 1,71% | entweder MDAX oder SDAX |
| SDAX | LU0603942888 | offensiv | 1,15% | entweder MDAX oder SDAX |
| Asien-Pacific | ||||
| Far East | IE00B0M63730 | offensiv | 1,69% | Asien: mein Favorit |
| EM Asia | IE00B466KX20 | offensiv | entweder Far East oder EM Asia | |
| Nikkei | DE000A0H08D2 | offensiv | 1,13% | 50%-Anteil: Ergänzung zu Far East |
| Australien (S&P ASX) | LU0328474803 | offensiv | 3,65% | 50%-Anteil: Ergänzung zu Far East |
| Durchschnitt: | 2,21% | |||
(Daten vom 1.1.2020)