Beispielportfolio: meine Evergreens

Bei der hier vorgestellten Liste, die ich „meine Evergreens“ genannt habe, handelt es tatsächlich nicht wirklich um ein Beispielportfolio, sondern mehr eine Liste bewährter ETFs, aus der heraus man einfach das eigene Portfolio analog der Beispielportfolios 2-4 zusammenstellen kann.

Bekanntlich wurde das Konzept des Index-Investierens, was regulatorisch in Form sogenannter ETFs umgesetzt wurde, schon früh in den 60er Jahren des 20. Jahrhunderts erfunden, um institutionellen Anlegern ein einfaches Werkzeug an die Hand zu geben, um sie an der Entwicklung der Märkte teilhaben zu lassen. Privatanleger, für die die Vorzüge des Index-Investierens sogar noch mehr gelten, kamen erst später dazu.

Das erste Produkt wurde in den 70er Jahren durch ETF-Pionier Vanguard auf den Markt gebracht, der bis heute führender Anbieter von ETFs in den USA und weltweit die Nummer 2 nach iShares ist.

Der erste ETF war einer auf den S&P 500, der die wichtigsten 500 US-amerikanischen Aktiengesellschaften abbildet. Andere Indizes kamen erst sehr viel später hinzu.

Ziel weiterer Indizes war es, weitere Märkte abzubilden, um regionale Kunden mittels ETF auf DAX oder Nikkei zu bedienen, auch um Diversifikationsmöglichkeiten für Portfolios zu bieten.

Später kamen sektorale Indizes hinzu, um branchenspezifische Diversifikation zu ermöglichen. Entsprechend solche, die neben Bluechips explizit auch Nebenwerte abbilden sollen.

Dennoch: das Konzept des Index-Investierens entfaltet seine Stärke besonders unter Nutzung breit ausgelegter Indizes, zu denen insbesondere auch der MSCI World gehört.

Sektorale Index-Abbildungen sollten ausschließlich der Portfolio-Diversifikation, in keinem Fall aber spekulativen Zielen dienen.

Der Autor dieser Seite rät deshalb von anderen, neueren Produktangeboten ab, die die Indexanbieter sowie die ETF-Emittenten seither aus Marketingüberlegungen der aktuellen Verkäuflichkeit anbieten und aktiv bewerben. Dazu gehören Konstrukte wie:

  • Aktuelle Modethemen (ESG, Klima, Quality)
  • Hypethemen (Artificial Intelligence, Wasserstoff, Robotertechnik)
  • Anlagestrategien (Dividenden, Value versus Growth, Algorithmus basierende, Momentum)

Solche Themen haben spekulativen Charakter und sie mögen auch durchaus eine Zeit lang überdurchschnittliche Ergebnisse erbringen, sind in ihrer Wirksamkeit jedoch meist zeitlich begrenzt. Die Schwierigkeit für den Privatanleger bei ihnen besteht darin, eine gute Exit-Strategie zu finden und umzusetzen, was sehr häufig nicht gelingt.

Aus diesem Grunde liste ich hier eine Reihe von Beispiel-ETFs mit hoffentlich Ewigkeitscharakter, die keine Exitstrategie brauchen und die sich durch das abgedeckte Thema immer wieder selbst erneuern. Hieraus leitet sich der Terminus „Evergreen“ ab.

Aus diesem Pool kann man einfach, sein eigenes „Buy & Hold“ Portfolio zusammenstellen. Man findet aber auch Hinweise, wie man entsprechende oder weitere Indizes bzw. ETFs leicht finden kann.

Hier gebe ich Hinweise zu konkreten Produkten, die für Privatanleger in Frage kommen. Diese sind nur als Beispiele gedacht, sind ausschüttend, verwenden physische Replikation (im Gegensatz zu swap-basierten synthetischen), achten auf die Kosten und auf die Größe der Handelsvolumen auf Xetra und vermeiden Spezial-Zusätze.

Alternativen finden sich reichlich in Online-Portalen, z.B. https://www.justetf.com/de/. Ich empfehle dem Anleger, sich hier im Detail zu informieren.

Name ISIN Typ Div.-Rendite Bemerkung
Global
Xetra Gold DE000A0S9GB0 defensiv Absicherung eines Aktienportfolios
FTSE All-World IE00B3RBWM25 ausgewogen 1,50% Das ultimative Basisinvestment
MSCI World IE00B4X9L533 ausgewogen 1,89% nur als Starterposition
Property (Real Estate) IE00B1FZS350 defensiv 3,35% geeignet als Ausschüttungsbringer
Global Water IE00B1TXK627 defensiv 1,00% Konservatives Depotelement
Global Clean Energy IE00B1XNHC34 offensiv 0,60% derzeit zu teuer, nicht mehr als 9€
Global Aggregate Bond IE00B3F81409 defensiv 1,51% auf absehbare Zeit nicht vorteilhaft
Global Convertible Bond IE00BNH72088 defensiv 0,37% Wandelschuldverschreibungen
USA
Nasdaq IE0032077012 offensiv 0,54% Top-Technologie-Index: mein Favorit
S&P 500 IE00B3XXRP09 ausgewogen 1,80% entweder Nasdaq oder S&P 500
US Aristocrats IE00B6YX5D40 defensiv 1,92% Fokus auf stetige Dividenden
USA Consumer Staples IE00BGQYRQ28 defensiv 2,52% gut gehalten während Corona
USA Financials IE00BCHWNT26 ausgewogen 3,48%
USA Health Care IE00B43HR379 defensiv 0,00% thesaurierend
Europa
Health Care DE000A0Q4R36 defensiv 1,79% Healthcare-Index: mein Favorit
Insurance DE000A0H08K7 defensiv 3,83% Ergänzung zu Healthcare
Utilities DE000A0Q4R02 defensiv 3,41% Ergänzung zu Healthcare
Chemie DE000A0H08E0 offensiv 1,55% Klassischer Zykliker
Mittelstand Germany IE00B9MRJJ36 offensiv 0,75% Mittelstand: mein Favorit
MDAX DE000ETF9074 offensiv 1,71% entweder MDAX oder SDAX
SDAX LU0603942888 offensiv 1,15% entweder MDAX oder SDAX
Asien-Pacific
Far East IE00B0M63730 offensiv 1,69% Asien: mein Favorit
EM Asia IE00B466KX20 offensiv entweder Far East oder EM Asia
Nikkei DE000A0H08D2 offensiv 1,13% 50%-Anteil: Ergänzung zu Far East
Australien (S&P ASX) LU0328474803 offensiv 3,65% 50%-Anteil: Ergänzung zu Far East
Durchschnitt: 2,21%

(Daten vom 1.1.2020)

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